Robot Conseil : Votre service en ligne pour connaitre votre profil investisseur
4 mars 2024 - Service et Innovation
Que ce soit pour investir vos primes d’intéressement ou de participation ou bien pour réaliser des versements libres, vous devez choisir de répartir votre épargne sur un ou plusieurs supports de placement.
Pour vous aider à déterminer vos choix de placement, nous vous offrons un service 100% gratuit de Robot Conseil en ligne conçu en partenariat avec Fundvisory.
Découvrez sans plus tarder si vous êtes-vous un investisseur prudent, équilibré ou dynamique !
- Qu’est-ce qu’un profil investisseur ?
- Comment fonctionne le Robot Conseil ?
- Où retrouver le Robot Conseil ?
QUEL TYPE D’INVESTISSEUR ÊTES-VOUS ?
Chaque épargnant présente un profil d’investisseur lié à ses critères d’épargne, sa culture financière, ses objectifs d’épargne…
En fonction de ces critères, notre partenaire Fundvisory est en capacité de vous indiquer votre profil investisseur.
Connaître son profil d’investisseur, c’est comprendre quels sont les types de placement qui correspondent le mieux à votre profil et à vos besoins.
Il existe 3 grandes familles de profil d’investisseur :
Le profil prudent : Vous acceptez un risque très faible de fluctuation et de perte en capital, en contrepartie d’une recherche de performance très faible.
Le profil équilibré : Vous recherchez un équilibre entre le risque de fluctuation et la recherche de performance. Vous acceptez un risque moyen de perte en capital à court terme.
Le profil dynamique : Vous acceptez un risque élevé de fluctuation et de perte en capital à court terme dans la recherche d’une espérance de rentabilité élevée.
Cette classification peut être nuancée avec d’autres profils intermédiaires.
Pour connaitre son profil investisseur, il est nécessaire de répondre à un questionnaire en ligne.
COMMENT FONCTIONNE LE ROBOT CONSEIL ?
Élaboré avec Fundvisory, l'objectif du Robot Conseil est de vous aider à déterminer votre comportement face aux risques des marchés financiers, à l'aide de questions simples, puis à définir une allocation d'actifs, c'est-à-dire la répartition de votre épargne sur les différents types de placement.
Vous découvrirez votre profil investisseur à l’issue d’une série de 17 questions portant sur différents sujets :
- Votre situation personnelle et vos objectifs de placement
- Votre expérience en matière de placements financiers
- Votre niveau de connaissance sur les marchés financiers
- Votre niveau de sensibilité au risque
Vous êtes libre d’ajuster ou non vos placements selon votre profil investisseur.
OÙ RETROUVER LE ROBOT CONSEIL ?
Votre service de Robot Conseil est disponible dans la page d’accueil de votre espace épargnant.
Vous pouvez l’utiliser à tout moment.
Les informations collectées sont uniquement destinées à la détermination de votre profil investisseur.
Le Robot Conseil ne prend pas en compte l’état actuel des marchés financiers. Si besoin, n’hésitez pas à consulter nos Flashs Hebdos : ils vous décryptent chaque semaine les comportements les marchés financiers (les performances ne préjugent pas des performances futures).
Avant tout investissement, vous devez consulter les Documents d’Informations Clés (DIC) des fonds.