Avis aux porteurs de parts du fonds Groupama Sélection Protect 85
1 juillet 2024 - Actualité financière
Lancé en 2019, le compartiment Groupama Sélection Protect 85 de la SICAV GROUPAMA SELECTION est un fonds de stratégie multi-classes d’actifs qui offre à ses actionnaires la protection partielle permanente de 85 % de la plus haute valeur liquidative passée, proposée via un contrat de garantie signée avec la banque BNP Paribas (le garant).
Ce contrat de garantie arrive à échéance après 5 ans et les conditions de marchés actuelles ne permettent pas de renouveler la protection partielle permanente à un taux aussi avantageux pour les actionnaires.
Groupama Asset Management (Groupama AM) a donc décidé, sur validation du Conseil de Surveillance de la SICAV du fonds, de transformer Groupama Sélection Protect 85 en nourricier de GROUPAMA ALPHA FIXED INCOME PLUS, un compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois GROUPAMA FUND.
Cela signifie que Groupama Sélection Protect 85 sera investi en permanence et en quasi-totalité dans le compartiment Groupama Alpha Fixed Income Plus (et accessoirement en liquidités).
Groupama Sélection Protect 85 suivra donc la stratégie de Groupama Alpha Fixed Income Plus.
Avec cette modification, Groupama Sélection Protect 85 changera sa dénomination pour devenir Groupama Absolute Return.
Les avantages de cette opération
Groupama AM a choisi Groupama Alpha Fixed Income Plus comme futur fonds maître, car s’il ne bénéficie pas d’une protection contractuelle du capital et qu’il suit une gestion de type obligataire, cette opération présente plusieurs avantages :
Un profil rendement / risque compatible avec Groupama Sélection Protect 85
- Une performance annuelle nette positive en 2023* supérieure à celle de Groupama Sélection Protect 85 :
+ 5,20 % pour Groupama Alpha Fixed Income Plus - Part NC (LU1891750868)
+4,29 % pour Groupama Sélection Protect 85 - Part NC (FR0013397874) - Depuis sa création, une gestion des risques maîtrisée avec notamment un indicateur de risques de 2.**
Une stratégie établie de performance absolue
- Groupama Alpha Fixed Income Plus applique des stratégies d’arbitrages obligataires sans contrainte liée à un indice de référence.
- C’est une stratégie d’investissement qui s’adapte quel que soit l'environnement de marché avec l’exploitation des incohérences de prix.
Une exposition géographique recentrée sur les pays de l'OCDE
Par ailleurs, avec cette opération, Groupama Sélection Protect 85 sera dorénavant classé en article 8 SFDR car la stratégie de gestion du compartiment maître promeut des caractéristiques environnementales et sociales.
Cette opération entrera en vigueur le 6 août 2024.
Vous trouverez le détail des changements qui vont intervenir sur le compartiment Groupama Sélection Protect 85 dans la lettre d’information que vous pouvez télécharger ci-dessous :
* Source : Groupama Asset Management. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement présente un risque de perte en capital.
** au 31/05/2024.