5 bonnes raisons de bien consulter votre relevé annuel
2 février 2023 - En pratique
1. Le montant de votre épargne et sa disponibilité
Votre relevé annuel vous précise :
- les sommes déjà et/ou bientôt disponibles
- les sommes bloquées jusqu’à la retraite si vous bénéficiez d’un PERCOL.
Je sais quand et combien je peux/pourrai retirer pour mes projets.
2. La répartition de votre épargne
Pour chaque plan (PEE, PERCOL), un tableau vous indique la répartition de votre épargne
- par fonds
- par type de placement
Je fais le point sur mes choix d’investissement.
3. La performance de votre épargne
L’évolution de votre épargne est présentée :
- au global
- par plan (épargne entreprise et épargne retraite)
avec les plus ou moins-values depuis l’ouverture*
* Au plus tôt au 31/12/2019 correspondant à la mise en place du PERCOL ou à la transformation du PERCO en PERCOL
Je maintiens ou revois la répartition de mon épargne, en fonction de mes projets et de mon appétence au risque.
4. Le récapitulatif de vos opérations
Si vous bénéficiez d'un PERCOL, 2 tableaux affichent :
- le cumul des opérations réalisées en 2022 et depuis l'ouverture du plan
- vos opérations réalisées en 2022 (hors arbitrages)
J’ai l’historique de mes opérations et de l’abondement éventuel versé par mon entreprise.
5. Les frais à votre charge en 2022
Un tableau récapitule les frais éventuels sur 2022 :
- des frais de tenue de comptes prélevés sur votre épargne si vous avez quitté votre entreprise
- de frais concernant des courriers non distribués
- des frais sur opérations etc.
En fonction des frais, j’agis !
Exemples : Je regroupe mes plans vers mon nouvel employeur ; je vérifie et mets à jour mes coordonnées si nécessaire…